Die 10 teuersten Steuer Fehler, die Kosten Immobilienmakler Tausende


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Sind Sie zufrieden mit der Höhe der Steuern bezahlen? Sind Sie zuversichtlich, dass Sie alle verfügbaren Steuervergünstigungen nutzen? Aber vor allem ist Ihr Steuervorbereiter geben Sie proaktive Beratung speichern auf Ihre Steuern?

Die schlechte Nachricht ist, dass Sie wahrscheinlich Sie zahlen zu viel Steuern und Sie sind wahrscheinlich nicht unter Ausnutzung jeder Steuervergünstigung.

Die gute Nachricht ist, dass Sie nicht auf diese Weise zu fühlen. Sie brauchen nur einen besseren Plan. Dieser Artikel zeigt einige der größten Steuerfehler, die Unternehmer machen. Dann gibt es kurze Lösungen für lösen diese Probleme. Bitte beachten Sie, dass dieser Artikel nur als Informationsinstrument dient. Bevor Sie eine dieser Strategien implementieren, sollten Sie einen Steuerberater für die besonderen Richtlinien und Anforderungen beraten

# 1:. FAILING PLANEN

Der erste Fehler, der ist Größter Fehler von allen. Es ist nicht zu planen. Es spielt keine Rolle, wie gut Ihr Steuervorbereiter mit Ihrem Stapel von Quittungen auf April ist 15. Wenn Sie nicht wissen, dass Sie Ihr Kind die Klammern als Betriebsausgabe abschreiben könnte, ist es zu spät, etwas zu tun, wenn Sie Ihre Steuern vorbereitet Im folgenden Jahr

Steuer-Coaching ist etwa geben Ihnen einen Plan für die Minimierung Ihrer Steuern. Was sollte man tun? Wann sollten Sie es tun? Wie sollten Sie es tun?

Und Steuer-Coaching bietet zwei mächtigere Vorteile. Erstens ist es der Schlüssel zu Ihrer finanziellen Verteidigung. Als Immobilienmakler haben Sie zwei Möglichkeiten, mehr Geld in die Tasche zu legen. Finanzielle Vergehen steigert Ihr Einkommen. Finanzielle Verteidigung reduziert Ihre Ausgaben. Für die meisten Agenten sind Steuern ihre größten Kosten. So macht es Sinn, Ihre finanzielle Verteidigung zu konzentrieren, wo Sie die meisten

Und zweitens, Steuer-Coaching garantiert Ergebnisse. Sie können jede Art von Zeit, Mühe und Geld für Ihr Unternehmen zu verbringen. Aber das kann nicht garantieren Ergebnisse.

# 2: MISUNDERSTANDING AUDIT ODDS

Der zweite grosse Fehler ist, dass es sich um eine medizinische Kostenregelung handelt (19459004)

Was bedeutet die Art der Steuerplanung, die wir reden zu tun, um Ihre Chancen, auditiert zu werden? Die Wahrheit ist, die meisten Experten sagen, es lohnt sich, aggressiv zu sein. Das ist, weil allgemeine Audit-Chancen sind so niedrig, dass die meisten legitimen Abzüge sind nicht wahrscheinlich, Welle "rote Fahnen."

Audit Preise sind eigentlich so niedrig wie sie jemals für 2008 gewesen – die Gesamt-Audit-Rate war nur Einer in jedem 99 zurückgibt. Etwa die Hälfte dieser Prüfungen zielte auf die Einkommenssteuergutschrift für Familien mit niedrigem Einkommen.

# 3: ZU VIEL SELBSTBESCHÄFTIGUNGSTEUER

# 3: ZU VIEL SELBSTÄNDIGER STEUER

Wenn Sie wie die meisten Unternehmer sind, zahlen Sie so viel in der Selbständigkeit Steuer wie Sie in der Einkommensteuer zu tun. Wenn dies der Fall ist, können Sie erwägen, eine "S" -Korporation oder eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung zu errichten, um diese Steuer zu reduzieren.

Wenn Sie Ihr Unternehmen als Einzelunternehmer betreiben, melden Sie Ihren Jahresüberschuss nach Plan C Sie zahlen Steuern auf was auch immer Ihre persönliche Rate ist. Aber Sie zahlen auch Selbst-Erwerbssteuer von 15,3% auf Ihre erste $ 106,800 von "net selbständige Erwerbseinkommen" und 2,9% von etwas über dem im Jahr 2010.

Nehmen wir an, Ihr Gewinn am Ende der Jahr ist $ 60.000. Sie zahlen Einkommenssteuer zu Ihrem regulären Steuersatz, abhängig von Ihrem gesamten steuerpflichtigen Einkommen. Aber Sie zahlen auch etwa $ 9.200 in Selbständige Steuer.

Ein "S" -Korporation ist eine besondere Körperschaft, die wie eine Partnerschaft besteuert wird.

Diese Steuer ersetzt die Sozialversicherung und Medicare Steuer, die Ihr Arbeitgeber zahlen würde und zurückzuhalten, wenn Sie nicht selbständig waren. Das Unternehmen zahlt den Eigentümern einen angemessenen Lohn für die Arbeit, die sie tun. Wenn es irgendwelche Gewinne übrig bleibt, geht es an die Aktionäre, und die Aktionäre zahlen die Steuer auf ihre eigenen Renditen.

"S" -Korporationen sind so attraktiv, weil, obwohl Sie zahlen die gleichen 15,3% auf Ihren Lohn wie Sie auf Ihre selbständige Erwerbstätigkeit, gibt es keine Sozialversicherung oder Selbständigkeit Steuer auf die Dividenden-Pass-through. Lassen Sie uns sagen, Ihre S Corporation verdient die gleichen $ 60.000 wie Ihr Eigentumsrecht. Wenn Sie selbst zahlen $ 30.000 in Löhne, werden Sie etwa $ 4.600 in Sozialversicherung Steuern bezahlen.

Das "S" -Korporation nimmt ein wenig mehr Papierkram, um zu funktionieren, als das Eigentumsrecht. Und Sie müssen sich einen angemessenen Lohn für Ihren Dienst zahlen. Das bedeutet so etwas wie Sie zahlen würde für einen externen Mitarbeiter, die gleiche Arbeit zu tun. Aber die IRS ist auf der Suche nach Agenten, die alle ihr Einkommen als Pass-Through.

# 4: WRONG RETIREMENT PLAN

Wenn Sie wollen, können Sie in der Lage sein, Sparen Sie mehr als die aktuelle $ 5.000 Grenze (zusätzliche $ 1.000 für Steuerzahler 50 oder älter) für IRA's, haben Sie drei Haupt-Auswahl: Vereinfachte Angestellten-Renten (SEPs), SIMPLE IRAs oder 401ks. In der Regel, wenn Sie einen Business-Ruhestand planen, muss es allen Ihren Mitarbeitern angeboten werden und die Berechnungen für Beiträge müssen in der gleichen Weise wie für sich selbst oder Familienangehörige angewendet werden

Die SEP und SIMPLE IRAs sind Die einfachsten Pläne zu gründen und zu verwalten. Es gibt keine jährliche Verwaltung oder Papierkram benötigt. Beiträge werden direkt in die Altersvorsorge getragen. Für SEP-Pläne können selbständig Erwerbstätige bis zu 25% Ihres "Netto-Selbstbeschäftigungseinkommens" bis zu einem Höchstbetrag von $ 49.000 für 2010 beitragen. Für SIMPLE IRAs beträgt der Höchstbeitrag für das Jahr 2010 $ 11.500 (50 oder älter können einen Beitrag leisten Extra $ 2.500 aufholen.) SIMPLE IRAs kann am besten für Teilzeit-oder Nebenerwerb Unternehmen verdienen weniger als $ 40.000.

Für noch größere Altersversicherungsbeiträge, die nicht auf 25% Ihres selbständigen Erwerbseinkommens beschränkt sind, gilt ein 401 (k) -Ruhestand. Sie können sogar einrichten, was so genannte "Solo" oder "individuelle" 401 (k) nur für sich selbst. Der 401 (k) ist ein echter "qualifizierter" Plan. Und die 401 (k) können Sie viel mehr Geld, viel flexibler, als entweder die SEP oder die SIMPLE. Für 2009 können Sie und Ihre Mitarbeiter 100% Ihres Einkommens bis zu $ ​​16.500 "verschieben". Wenn Sie 50 oder älter sind, können Sie eine zusätzliche $ 5.500 "catch-up" Beitrag. Sie können auch wählen, ob Sie mit Ihren Beiträgen übereinstimmen oder eine Beitragsbeteiligung bis zu 25% ihres Entgelts erhalten. Das ist der gleiche Prozentsatz, den Sie in Ihrem SEP sparen können – oben auf dem $ 16.500 oder $ 22.000 Aufschub, für einen maximalen Gesamtbeitrag von $ 49.000 pro Person im Jahr 2010. 401 (k) 's sind in der Regel schwieriger zu verwalten. Es gibt Antidiskriminierungsregeln, die Sie davon abhalten, Ihr eigenes Konto zu stopfen, während Sie Ihre Mitarbeiter steifen.

Wenn Sie älter sind und Sie mehr als das $ 49.000 Limit für SEPs oder 401 (k) 's beisteuern möchten, sollten Sie berücksichtigen, wie SEPs und SIMPLE IRAs können Sie immer noch Ihren Ehepartner mieten Eine traditionelle leistungsorientierte Pensionsplan, wo Sie einen Betrag zu garantieren, bis zu $ ​​195.000 im jährlichen Einkommen beitragen können. Leistungsorientierte Pläne haben jährliche Beiträge.

# 5: FEHLENDE FAMILIENBESCHÄFTIGUNG

Mieten Sie Ihre leistungsorientierten Pläne mit einem 401 (k) oder SEP, um Ihnen ein wenig mehr Flexibilität zu geben Kinder und Enkel können ein guter Weg, um Steuern auf Ihr Einkommen zu senken, indem Sie sie an jemanden, der weniger zahlt.

  • Die IRS hat Abzüge für Kinder so jung wie 7.
  • Ihre ersten $ 5.700 verdienten Einkommen im Jahr 2010 wird auf Null an das Kind besteuert. Das ist wegen der Standard-Abzug für einen einzigen Steuerzahler – auch wenn Sie behaupten, sie als Ihre abhängig. Ihre nächsten $ 8,375 wird mit nur 10% besteuert. So können Sie verlagert einiges an Einkommen stromabwärts.
  • Sie müssen ihnen einen "vernünftigen" Lohn für den Dienst zahlen, den sie ausführen. Dies ist, was Sie zahlen einen kommerziellen Verkäufer für den gleichen Dienst, mit einer Anpassung für das Kind das Alter und die Erfahrung gemacht. Also, wenn Ihr 12-jähriger Sohn schneidet Gras für Ihre Mietobjekte, zahlen ihn, was ein Landschaftsbau Service könnte. Wenn Ihre 15-jährige Tochter hilft, Ihre Bücher zu behalten, zahlen sie ein bisschen weniger als ein Buchhaltungsservice könnte …
  • Um Ihre Rückkehr zu auditieren, schreiben Sie eine Jobbeschreibung und halten Sie eine Arbeitszeittabelle
  • Zahlen Sie per Scheck, so können Sie die Zahlung zu dokumentieren
  • Sie müssen den Scheck auf ein Konto im Namen des Kindes hinterlegen. Aber das Konto kann eine ROTH IRA, Abschnitt 529 College-Sparplan oder Custodial Account, die Sie kontrollieren, bis sie 21.
  • Wenn Ihr Unternehmen ist uneingetragen, müssen Sie nicht für soziale Sicherheit zu verweigern, bis sie 18 drehen. Dies ist wirklich ein steuerfreies Geld. Sie müssen eine W-2 am Ende des Jahres ausstellen.

    # 6: FEHLENDE MEDIZINISCHE AUFWENDUNGEN

    # 6: MISSING MEDICAL EXPENSES

    Umfragen zu zeigen, dass Steuern waren Kleinunternehmer 'Hauptanliegen. Aber jetzt ist es explodierenden Kosten des Gesundheitswesens. Wenn Sie selbständig sind und bezahlen für Ihre eigene Krankenversicherung, können Sie abziehen ist als Anpassung auf Einkommen auf Seite 1 von Form 1040. Wenn Sie Abzüge, können Sie nicht erstattete medizinische und zahnärztliche Ausgaben auf Zeitplan A, wenn sie abziehen abzuziehen Insgesamt mehr als 7,5% Ihres bereinigten Bruttoeinkommens. Aber die meisten von uns verbringen nicht so viel.

    Aber es gibt einen Weg zu schreiben alle Ihre medizinischen Rechnungen als Betriebsausgaben. Es heißt ein Medical Expense Reimbursement Plan (MERP) oder Abschnitt 105 Plan. Dies ist ein Mitarbeiter-Plan, das heißt, es erfordert einen Mitarbeiter. Wenn Sie Ihr Unternehmen als Einzelunternehmen, Partnerschaft, LLC oder S Corporation betreiben, gelten Sie als selbstständig und qualifizieren sich nicht. Aber wenn Sie verheiratet sind, können Sie Ihren Ehepartner einstellen. Wenn Sie nicht verheiratet sind, können Sie dies mit einer C Corporation. Aber Sie müssen nicht eingebaut werden. Sie können dies als alleiniger Eigentümer oder LLC durch die Einstellung Ihres Ehegatten tun.

    Die einzige Ausnahme ist die S Corporation. Wenn Sie mehr als 2% der Aktie besitzen, werden Sie und Ihr Ehepartner für die Zwecke dieser Regel als selbstständig betrachtet.

    Lassen Sie uns sagen, dass Sie ein selbständiger Immobilienmakler sind und Sie haben Ihren Mann eingestellt. Sie müssen eine andere Einnahmequelle, nicht als S-Körperschaft besteuert, als die Grundlage für diesen Plan zu verwenden . Der MERP-Plan ermöglicht es Ihnen, Ihren Mitarbeiter für alle medizinischen und zahnärztlichen Ausgaben, die er für seine gesamte Familie – einschließlich Sie als seinen Ehepartner. Alle diese Kosten für die Erstattung qualifizieren: große Krankenversicherung, Pflegeversicherung, Medicare und Medigap Versicherung, Co-Zahlungen, Selbstbehalte, Rezepte, Zahnpflege, Augenpflege, Chiropraktik, Kieferorthopäden, Fruchtbarkeit Behandlungen, Behinderte Kinder, Vitamine und pflanzliche Präparate, medizinische Versorgung und sogar im Freiverkehr gehandelte Medikamente.

    Sie können Ihren Arbeitnehmer direkt bezahlen oder die Leistungserbringer direkt bezahlen. Sie benötigen ein schriftliches Plandokument und eine Methode, um Ihre Ausgaben zu verfolgen. Es gibt keine spezielle Berichterstattung erforderlich. Sie erhalten Einkommenssteuern und Selbständige Steuern

    Wenn Sie Nicht-Familienangehörige haben, müssen Sie sie auch aufnehmen, aber Sie können Mitarbeiter ausschließen, die: unter 25 Jahre alt sind , Arbeiten weniger als 35 Stunden pro Woche, arbeiten weniger als neun Monate pro Jahr oder haben für Sie weniger als drei Jahre gearbeitet. Nicht-Familie Mitarbeiter können es zu teuer, um alle so großzügig wie Sie Ihre eigene Familie decken zu erstatten. Aber, wenn Sie bieten Krankenversicherung, können Sie immer noch eine Section 105 Plan, um Ihre Mitarbeiter profitieren Kosten senken.

    So verheiratet ein verheirateter Selbständiger mit zwei Kindern zum Beispiel 25% des Bundeseinkommens Steuer und 15,3% in der selbständigen Erwerbssteuer. Ein traditioneller Versicherungsplan wurde durch einen High-deductible Plan ersetzt – $ 5.000 für die Familie, die seine Prämie durch $ 7.620 schneiden. Also, auch wenn er trifft, dass $ 5.000 absetzbar, spart er $ 2.620 in Prämien. Und jetzt, da er seine medizinischen Kosten von seinem Unternehmen Einkommen abzieht, seine selbständige Steuereinsparungen fügen weitere $ 1.156 auf sein Endergebnis. Er wird mindestens $ 3,121 in Steuern sparen, indem er von seinem traditionellen Gesundheitsplan zu dem Section 105 Medical Expense Reimbursement Plan

    Wenn Sie einen Medical Expense Reimbursement Plan nicht verwenden können, betrachten Sie die neue Health Savings Accounts.

    Um zu qualifizieren, benötigen Sie einen "high-deductible Gesundheit Plan" mit einem Selbstbehalt von mindestens $ 1200 für Singles oder $ 2.400 für Mitarbeiter und ein Out-of-Pocket-Limit von $ 5.950 für Singles oder $ 11.900 für Familien im Jahr 2010. Weder Sie noch Ihr Ehepartner kann von einem "nicht hohen abzugsfähigen Gesundheit Plan" oder Medicare abgedeckt werden. Der Plan kann keinen Vorteil bieten, außer für bestimmte Vorsorgeleistungen, bis der Selbstbehalt für dieses Jahr erfüllt ist.

    Sobald Sie Ihre Anspruchsberechtigung eingerichtet haben, können Sie eine abziehbare Gesundheit Sparkonto zu eröffnen. Sie sind nicht berechtigt, wenn Sie durch einen separaten Plan oder Fahrer mit verschreibungspflichtigen Arzneimittel profitiert werden, bevor die minimale jährliche absetzbar ist . Sie können 100% Ihres Selbstbehalts beitragen bis zu $ ​​3.050 für Singles oder $ 6.150 für Familien. Sie können es für die meisten Arten von Krankenversicherung, einschließlich COBRA Fortsetzung und Langzeitpflege Pläne verwenden.

    Das Health Savings Account ist nicht so wertvoll wie der Section 105-Plan. Sie haben bestimmte Dollarbeiträge Limits, und es gibt keine Selbständigkeit Steuervorteil. Aber Gesundheit Sparkonten können noch schneiden Sie Ihre Gesundheitskosten insgesamt.

    #

    Wenn Ihr Heimbüro als Hauptgeschäftsstelle qualifiziert ist, können Sie einen Teil Ihrer Miete, Hypothekarzinsen, Grundsteuern, Versicherung, Instandhaltung und Reparaturen abziehen Dienstprogramme.

    Um als Hauptgeschäftsstelle zu qualifizieren, müssen Sie (1) "ausschließlich" und "regelmäßig" für Verwaltungs- oder Managementtätigkeiten verwenden und (2) keinen anderen festen Standort haben, in dem Sie wesentliche Verwaltungs- oder Managementtätigkeiten Ihres Handels oder Unternehmens tätigen. "Regelmäßig" bedeutet in der Regel 10-12 Stunden pro Woche. Der Raum muss kein ganzer Raum sein.

    Der Prozentsatz für Ihre geschäftliche Nutzung wird entweder durch Teilen der Anzahl der Räume, die von den Gesamtzimmern im Haus verwendet werden, berechnet, wenn sie ungefähr gleich sind, oder durch Teilen des Platzes Füße von der Gesamtfläche im Haus verwendet.

    # 8: MISSING CAR / TRUCK-AUSGABEN

    # 8:

    Wenn Sie den Standardmeilenzahlungsabzug für Ihr Geschäft nehmen, können Sie ernsthaft shortchanging sich. Jedes Jahr gibt es verschiedene Fahrzeugbetriebserhebungen, die veröffentlicht werden. Die Kosten variieren je nachdem, wie viel Sie fahren – aber wenn Sie die Standard-Deduktion für ein Auto, das mehr als 50 Cent / Meile kostet, sind Sie Geld verlieren jedes Mal, wenn Sie den Schlüssel. Wenn Sie die Standardabzug jetzt nehmen, können Sie auf die "tatsächliche Kosten" -Methode, wenn Sie Ihr Auto besitzen, aber nicht, wenn Sie leasen.

    # 9: FEHLENDE MAHLZEITEN & ENTERTAINMENT

    Sie können auch nicht von den tatsächlichen Ausgaben zum Standardabzug wechseln, wenn Sie beschleunigte Abschreibungen auf dem Fahrzeug vorgenommen haben Grundregel ist, dass Sie die Kosten der Mahlzeiten mit einem bona fide Geschäftszweck abziehen können. Dies bedeutet, Kunden, Interessenten, Empfehlungsquellen und Geschäftskollegen. Und wie oft essen Sie mit jemandem, der nicht einer dieser Menschen ist? Für Immobilienmakler und andere Fachleute, die sich vermarkten, könnte dies "nie" sein. Im Allgemeinen können Sie 50% Ihrer Mahlzeiten und Unterhaltung abziehen, solange es nicht "großzügig oder außergewöhnlich."

    Sie benötigen keine Quittungen für Betriebsausgaben unter $ 75 (außer Unterkunft), aber Sie müssen (1) Wie viel ?, (2) Wann ?, (3) Wo ?, (4) Geschäftszweck ?, und (5) Geschäftsbeziehung.

    Sie können auch die Unterhaltung abziehen Wenn sie direkt vor oder nach einer substanziellen, guten Diskussion direkt mit dem aktiven Verhalten Ihres Unternehmens in Verbindung stehen.

    # 10: VERLETZUNG ZUM PLAN

    Jetzt, wo Sehen Sie, wie Immobilienmakler wie Sie verpassen auf jede so viele Steuervergünstigungen, sollten Sie erkennen, was der größte Fehler von allen ist – nicht zu planen. Haben Sie jemals gehört das Sprichwort ", wenn Sie nicht planen, Sie planen zu scheitern?" Es ist ein Klischee, weil es wahr ist

    Mit nur einer einfachen Investition Ihrer Zeit können Sie wertvolle Steuerspar-Strategien, die einen großen Unterschied machen wird am 15. April zu implementieren.





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    Source by Julie Bohn